Декларация 3-НДФЛ — это отчёт, в котором человек показывает свои доходы и заявляет право на налоговый вычет. Кто-то заполняет её, чтобы вернуть 13% за лечение, обучение или покупку квартиры, кто-то — потому что продал машину, сдавал жильё в аренду или получил гонорар от зарубежного заказчика. В Москве мы ведём такие декларации каждый день: для сотрудников, директоров и учредителей, для ИП на общей системе. Вы присылаете документы в мессенджер или на почту — расчёт, заполнение и отправку в налоговую берём на себя.
Ошибка в декларации стоит дорого и стоит времени. Неверный код вычета или забытая справка — и инспекция снимет сумму, откажет в возврате, а в худшем случае начислит штраф 5% от неуплаченного налога за каждый месяц просрочки (минимум 1 000 руб., максимум 30%). Плюс три месяца камеральной проверки, требования, пояснения — и всё это вместо обычной жизни. Если декларацию нужно подать до 30 апреля, а налог заплатить до 15 июля, тянуть до последней недели не стоит: в апреле у инспекций очереди на приём и больше отказов по формальным причинам.
Что входит в услугу «Заполнение декларации 3 НДФЛ»
Берём на себя весь путь от пачки документов до зачисления денег на вашу карту. Вам не нужно разбираться в кодах вычетов, КБК и правилах заполнения — этим занимается бухгалтер, который делает такие декларации ежедневно. Ниже — что именно входит в работу по стандартной услуге.
- Разбираем документы: справки 2-НДФЛ, договоры, платёжки, выписки из ЕГРН и банка — и определяем, какие вычеты вам положены
- Считаем налог к возврату или доплате по каждой ставке (13% и 15%) и показываем расчёт на цифрах до подачи отчёта
- Заполняем декларацию в программе ФНС, проверяем контрольные соотношения и штрих-коды, чтобы инспектор не вернул документ
- Готовим заявление на возврат с правильными КБК и ОКТМО — иначе деньги зависают на невыясненных поступлениях
- Отправляем отчёт в вашу ИФНС через оператора ЭДО или личный кабинет и передаём вам квитанцию о приёме
- Ведём камеральную проверку до конца: отвечаем на требования, поясняем расхождения и добиваемся выплаты
Разберём вашу ситуацию и назовём точную сумму вычета Получить консультацию
“За 12 лет практики я видела одну и ту же ошибку: люди подают декларацию без расчёта и теряют деньги. Мы сначала считаем вычет по всем основаниям — лечение, обучение, ипотека, продажа авто — и только потом заполняем. Разница доходит до 100 тысяч рублей.”
Почему выбирают «Бухсферу»
Мы не «заполнялки» из интернета, где вы сами разбираетесь с кодами. Это бухгалтерская компания с живыми специалистами, которые отвечают за результат и работают с московскими инспекциями каждый день. Заявку принимаем в один клик, документы — в мессенджере, деньги вы получаете на счёт, а не «когда-нибудь».
Считаем заранее
До заполнения показываем расчёт: сколько вернёте или доплатите. Вы принимаете решение, видя цифры, а не обещания «максимального вычета».
Без визитов в ФНС
Всё дистанционно: документы по фото или скан-копиям, подпись через оператора ЭДО, квитанция и статус проверки — в вашем чате с бухгалтером.
Часто задаваемые вопросы
Собрали вопросы, которые чаще всего задают клиенты перед тем, как заказать заполнение 3-НДФЛ. Если вашего здесь нет — позвоните по телефону 8 (800) 600 07 88, ответим за пару минут.
Обязанность возникает, если вы получили доход, с которого налог не удержали: продали квартиру, дом, машину или долю в ООО, сдавали жильё в аренду, получили деньги от иностранного заказчика, выиграли в лотерею, приняли подарок не от близкого родственника. Также декларацию сдают ИП на общей системе и нотариусы. Отдельная история — вычеты: их заявляют добровольно, но без декларации вернуть 13% за лечение, обучение или покупку квартиры нельзя.
Стоимость зависит от количества источников дохода и видов вычетов. Простая декларация на один вычет обходится дешевле, чем отчёт с продажей недвижимости, доходом из-за рубежа и несколькими вычетами сразу. Точную цену называем после просмотра документов — до начала работы. Никаких доплат «по ходу»: сумма фиксируется заранее и не меняется, даже если инспекция пришлёт требование и нам придётся готовить пояснения.
Базовый набор: паспорт, ИНН, справки о доходах (2-НДФЛ от работодателя или выписка из банка по поступлениям). Для имущественного вычета — договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, платёжные документы, а при ипотеке ещё справка банка об уплаченных процентах. Для лечения — договор с клиникой, лицензия, чеки и справка об оплате медуслуг. Для обучения — договор, лицензия и платёжки. Если чего-то не хватает, подскажем, где взять, и поможем запросить.
Стандартная декларация с одним-двумя вычетами занимает один рабочий день с момента получения полного пакета документов. Сложные случаи — продажа нескольких объектов, доходы из-за рубежа, иностранные счета, несколько источников — берут 2–3 дня. Если поджимает срок 30 апреля, скажите об этом сразу: возьмём в работу в порядке приоритета и успеем отправить отчёт вовремя.
Если декларация подаётся по обязанности — до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода. Налог по такой декларации платят до 15 июля. Декларации только на возврат вычета срока не имеют: подать их можно в любой день года, но не позднее трёх лет после года, в котором возникло право на вычет. То есть в 2025 году ещё можно заявить вычеты за 2022, 2023 и 2024 годы — за более ранние периоды деньги уже не вернуть.
Штраф — 5% от неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, минимум 1 000 рублей, максимум 30% суммы. Плюс пени за каждый день просрочки платежа. Если налог не платить совсем и сумма крупная, инспекция может передать материалы в следственные органы. Отдельно штрафуют за непредставление декларации даже при нулевом налоге. Мы часто снимаем такие штрафы, когда есть уважительная причина, но проще подать отчёт в срок.
Да, и это выгодно: все социальные вычеты суммируются в пределах 120 000 рублей расходов в год (кроме дорогостоящего лечения и обучения детей — там свои лимиты). То есть максимум 15 600 рублей возврата по социальным вычетам. Имущественный вычет идёт отдельно — до 2 млн рублей расходов на жильё, то есть до 260 000 рублей возврата, плюс до 3 млн по процентам ипотеки. В одной декларации можно заявить и то, и другое.
Электронно удобнее: отчёт подписывается электронной подписью, приходит квитанция о приёме, статус проверки виден в личном кабинете. Мы оформляем декларацию в формате программы ФНС и отправляем через оператора ЭДО — от вас нужна только доверенность или доступ. Бумажный вариант тоже возможен, но его принимают только в вашей инспекции, и на проверку уходит больше времени.
Нужно подать декларацию и, скорее всего, заплатить налог. Но не всегда: при продаже жилья вы получаете вычет 1 млн рублей, при продаже машины — 250 000 рублей. Если владели недвижимостью больше минимального срока (обычно 5 лет, в отдельных случаях 3 года), декларацию подавать вообще не нужно. Мы посчитаем налог с учётом вычета и, если он окажется нулевым, всё равно подадим отчёт — так спокойнее.
Да, если право на вычет возникло в этих периодах и вы не заявляли его раньше. Подаются три отдельные декларации — за каждый год. Сумма возврата ограничена уплаченным за эти годы НДФЛ: если налога уплачено меньше, чем полагается вычета, остаток переносится на следующие годы. Для имущественного вычета перенос работает, для социального — нет, там лимит сгорает ежегодно.
Да. Для ИП на общей системе заполняем 3-НДФЛ по предпринимательской деятельности с учётом профессионального вычета и всех подтверждённых расходов. Для ООО и директоров ведём декларации учредителей по дивидендам, доходам от продажи доли, а также помогаем сотрудникам компании с вычетами — часто по корпоративному договору. Звоните по телефону 8 (800) 600 07 88, подберём формат работы под вашу ситуацию.
